Jó tudni

Az anonim, vagy más néven bemutatóra szóló betétformát, még 1952-ben, Rákosi Mátyás regnálása alatt vezették be. A rövid idő alatt népszerűvé vált megtakarítási forma elsősorban kiszámíthatósága, egyszerűsége, és ami a legfontosabb névtelensége miatt volt vonzó. Természetesen a pénzintézetek számtalan néven és feltételekkel kínálták az anonim betéteket, azonban alapvetően négy kategóriát lehetett igénybe venni:  takarékbetétkönyv gépkocsinyeremény-betétkönyv anonim kincstárjegy takaréklevélAz anonim betéteket lekötésekor gyakran alkalmaztak fenntartási megkötéseket biztonsági okokból. A fenntartásos takarékbetét esetén a kifizetésére csak a feltételeknek megfelelően (pl. jelige közlése) kerülhet sor.

Az átalakításra konkrét határidőt a vonatkozó jogszabály nem ír elő, csak azt rögzíti, hogy a bemutatóra szóló takarékbetéteket az első bemutatás alkalmával névre szólóvá kell átalakítani. A pénzmosás megelőzése érdekében a hitelintézet 2002. június 30. napját követően azonban köteles a kétmillió forintot elérő vagy meghaladó összegű takarékbetétek névre szólóvá történő átalakításával egyidejűleg a betétes, illetőleg a kedvezményezett adatait az ORFK-nak. A 2004. december 31. napját követő a bemutatóra szóló takarékbetétek a betétes, illetőleg a kedvezményezett írásbeli kérelmére, de csak az ORFK jóváhagyásával alakíthatók át. Az ORFK a jóváhagyást pénzmosás alapos gyanúja esetén tagadja meg.

A bemutatóra szóló betétek felett kizárólag az ügyfél-azonosítás és a névre szólóvá történt átalakítás után lehet rendelkezni. 2005. január elsejétől azonban kizárólag írásbeli kérelemre és csak az ORFK jóváhagyásával lehet a bemutatóra szóló betéteket átalakítani. Ha az ORFK pénzmosás alapos gyanújára hivatkozással a jóváhagyást megtagadja, a betét felett rendelkezni az azonosítás ellenére sem lehet.