Bukóban a magánnyugdíjpénztárak

A magánnyugdíjpénztárak az első negyedévben 157,643 milliárd forint veszteséget könyveltek el a befektetési tevékenységen; vagyonuk március végén piaci értéken 1898,612 milliárd forintot tett ki, éves szinten 13 százalékkal bővült, 2007 végéhez képest azonban 3,4 százalékkal csökkent - derül ki a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (PSZÁF) honlapján közzétett adatokból.

Az önkéntes nyugdíjpénztárak befektetési tevékenységen elszenvedett első negyedévi vesztesége 52,382 milliárd forint, vagyonuk március végén piaci értéken 722,159 milliárd forint volt, az egy évvel korábbinál 0,1 százalékkal, a 2007. év véginél 8,2 százalékkal kisebb.

A magánnyugdíjpénztárak portfoliójának összetétele jelentősen változott egy év alatt, miután a kasszák egy része bevezette a választható portfoliót, a többi pedig a jövő évi kötelező bevezetésre készül. A részvények aránya egy év alatt 10,6-ról 17,1 százalékra, a befektetési jegyeké 15,2-ről 19,9 százalékra emelkedett a magánkasszáknál. Ugyanakkor a kötvényeké 68,3-ról 57,4 százalékra, ezen belül a magyar állampapíroké 65-ről 53,4 százalékra mérséklődött. Hasonló tendencia figyelhető meg az önkéntes nyugdíjpénztáraknál is, amelyek portfoliójában a részvényhányad egy év alatt 8,5-ről 9,45 százalékra, a befektetési jegyek aránya pedig 11,8-ról 13,8 százalékra nőtt.

A működéssel kapcsolatos ráfordítások a magánpénztáraknál a tavalyi első negyedévihez képest 42,7 százalékkal, az önkénteseknél 13,4 százalékkal nőttek, a tavalyi negyedik negyedévinek azonban mindkét szegmensben alatta maradtak (annak 79,6, illetve 78,6 százaléka). A magánnyugdíjpénztáraknál a tavalyi negyedik negyedévihez képest csökkentek ugyan a tagszervezéssel kapcsolatos költségek (14,5 százalékkal), de 441 millió forintos összegük (ez az egy évvel korábbi közel 3,5-szerese) még mindig magas.

A vagyonkezelői díjak a magánkasszáknál éves szinten 17,3 százalékkal nőttek, az előző negyedévihez képest 14,6 százalékkal mérséklődtek; az önkéntes pénztáraknál a vagyonkezelői díjak éves szintű növekedése 8,8 százalék, az előző negyedévihez képest a mérséklődés 5,9 százalék.

A magánnyugdíjpénztári befizetések az első negyedévben 86,142 milliárd forintot tettek ki, 30,8 százalékkal haladták meg a tavalyi első negyedévit, az előző negyedévit pedig 14,9 százalékkal. Az azonosítatlan befizetések (függő tételek) összege még mindig magas: az első negyedévben 31,229 milliárd forint volt. Ez azzal függ össze, hogy 2007. január 1-jétől központosították a magánpénztári bevallásokat és tagdíjbefizetéseket, ezeket az adóhatósághoz kell küldeniük a munkáltatóknak. Az APEH a befizetéseket folyamatosan továbbítja a pénztárakhoz, a bevallási adatok átadása azonban még mindig nem zökkenőmentes. A magánkasszák szolgáltatási kiadásai 508 millió forintot tettek ki, éves szinten 47,8 százalékkal nőttek, s a tagok továbbra is egyösszegű kifizetést kértek.

Az önkéntes nyugdíjpénztárak bevételei - 25,144 milliárd forint - éves szinten 33,4 százalékkal emelkedtek, az előző negyedévhez képest azonban 25,6 százalékkal csökkentek. A szolgáltatási kiadások 16,866 milliárd forintot tettek ki, és esetükben is az egyösszegű kifizetés dominál.

Március végén 20 magánkassza működött 2,818 millió taggal, és 67 önkéntes nyugdíjpénztár 1,393 millió taggal.