Több milliós bírságot kapott egy befektetési szolgáltató

MNB, Magyar Nemzeti Bank
Budapest, 2015. április 16. A Magyar Nemzeti Bank központi, Alpár Ignác-tervezte műemlék épületének keleti homlokzata, a főváros V. kerületében, a Hold utcában. MTVA/Bizományosi: Balaton József *************************** Kedves Felhasználó! Az Ön által most kiválasztott fénykép nem képezi az MTI fotókiadásának, valamint az MTVA fotóarchívumának szerves részét. A kép tartalmáért és a szövegért a fotó készítője vállalja a felelősséget.
Vágólapra másolva!
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) 25,5 millió forint bírság megfizetésére, s a jogszabályoknak való megfelelésre kötelezte a Concorde Értékpapír Zrt.-t a működését érintő, az ügyfélkezelésre vonatkozó és pénzmosás-megelőzési jogsértések miatt.
Vágólapra másolva!

A feltárt szabályszegések az ügyfeleknek nem okoztak kárt, s nem befolyásolták a hazai tőkepiac biztonságos működését - írja közleményében az MNB.

Az MNB rendszeres ellenőrzései keretében átfogó vizsgálatot folytatott a Concorde Értékpapír Zrt.-nél (Concorde Zrt.). Az MNB eljárása a 2016. január 1-től kezdődő időszakot tekintette át. A jegybank elsődlegesen azt ellenőrizte, hogy a befektetési szolgáltató miként tesz eleget a működésére – így különösen az ügyfélpénzek védelmére és kezelésére, s a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésére – vonatkozó jogszabályi előírásoknak.

Az MNB vizsgálata során közvetlen ügyfél érdeksérelmet okozó jogsértést nem azonosított.

Különös súllyal értékelte viszont, hogy a Concorde Zrt. nem biztosította az ügyfelek pénzeszközeinek valós idejű nyilvántartását, és több tranzakció esetében nem lehetett megbizonyosodni arról, hogy azoknál volt-e mögöttes ügyfélmegbízás.

Komoly hiányosságokat tárt fel az MNB egy befektetési szolgáltatónál Forrás: MTI/Balaton József

Az eljárás a Concorde Zrt. sztornózási és fedezetértékelési gyakorlatára, a jegybanki adatszolgáltatásra, a nyilvántartások vezetésére, a javadalmazási politikára és a folyamatba épített ellenőrzésre vonatkozóan is több hiányosságot tárt fel.

A Concorde Zrt. a vizsgált időszakban nem rendelkezett megfelelő eljárással a piaci visszaélések gyanúját felvető ügyletek kiszűrésére,

s a bizalmas információkhoz hozzáférő személyek egyes (jogszabályban meghatározott) tevékenységének megakadályozására sem.

Az MNB vizsgálatában több hiányosságot tárt fel a Concorde Zrt. pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzési tevékenysége kapcsán is.

A Concorde Zrt. nem készített belső kockázatértékelést, helytelenül határozta meg az egymással ténylegesen összefüggő ügyleteket, amelyek kapcsán nem rögzítette a jogszabály által előírt adatokat, s a pénzmosás-megelőzési szabályzata és a megerősített eljárási gyakorlata sem felelt meg a vonatkozó jogszabályoknak. Helytelen gyakorlatot követett emellett a kiemelt közszereplőkkel történő üzleti kapcsolat létesítése, a gyanús ügyletek kiszűrése, a tényleges tulajdonosi nyilatkozatok bekérése és a kötelező jegybanki adatszolgáltatás terén is.

Az MNB ezért ma közzétett határozatában összesen 25,5 millió forint felügyeleti bírságot rótt ki a Concorde Zrt.-re.

Felszólította továbbá, hogy haladéktalanul, illetve a jogsértésekhez igazodóan kitűzött határidőkön belül szüntesse meg a feltárt szabálytalanságokat. Erről a vezető testületei által is megtárgyalt belső ellenőri jelentés megküldésével kell beszámolnia.

A bírságösszeg meghatározásakor az MNB súlyosító körülményként vette figyelembe különösen a szabályszegések egy részének rendszerszintű, tartós jellegét, és a Concorde Zrt. jelentős piaci részesedését. Enyhítő körülmény volt a befektetési szolgáltató együttműködő magatartása az eljárás során, és az, hogy a hiányosságok orvoslására számos azonnali intézkedést tett.