Így érdemes újragondolni megtakarításainkat

A rekord alacsony kamatkörnyezet hatására a lakossági befektetőknek újra érdemes átgondolni megtakarításaikat. A magasabb hozamokat a tőzsdei befektetések jelentik, ugyanakkor mérlegelni kell az ezzel járó kockázatokat. A fejlett részvénypiacok ígéretes, de hullámzó teljesítménye miatt ezért a részvénybefektetéseknél is tőkevédelem, illetve rendszeres árfolyamvédelem javasolt a K&H Alapkezelő szakemberei szerint. Aki megkérdezni további befektetési lehetőségekről is az Alapkezelő befektetési igazgatóját, az jöjjön el az Investor.hu következő eseményére. 

A lassan két éve tartó folyamatos kamatvágást követően várhatóan még jó ideig marad az alacsony kamatkörnyezet. A rekord alacsony kamatok miatt a lakossági befektetők rákényszerülnek arra, hogy végiggondolják, hogyan tudják növelni megtakarításaik hozamát. A korábbi kötvény és pénzpiaci befektetések a rekord alacsony kamatok miatt már nem vonzóak, a magasabb hozamokat egyértelműen a tőzsdei részvénybefektetések jelenthetik.

Ugyanakkor az árfolyamok a több éve tartó emelkedés után mostanra olyan magasságokat értek el, ahol már egyetlen negatív hír is eltántoríthatja a befektetőket. „Elengedhetetlen mérlegelni, hogy milyen kockázatokat érdemes bevállalni a többlethozam érdekében. Ezért jelenleg a fejlett részvénypiacokban rejlő lehetőségeket tőkevédelem mellett javasoljuk kihasználni. A megtakarítások újragondolásánál pedig a magasabb hozam lehetősége és a biztonság megtartása, a kockázatok megosztása mellett a harmadik legfontosabb szempontot, az élethelyzethez igazodó megtakarítási szerkezetet is szem előtt kell tartani” – javasolta Zobor Zsuzsanna, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója.

Fókuszban a fellendülő európai országok

Az eurozóna gazdasága maga mögött hagyta a recessziót, az idei évben pedig már stabil bővülés várható a régióban. A növekedésben eddig lemaradó, de gazdaságilag jelentős súlyt képviselő országok válságkezelése láthatóan sikeres volt, így ha fáziskéséssel is, de ez a régió is megindult a fellendülés útján.

A gazdasági növekedési kilátások javulása pedig előbb-utóbb megjelenik a vállalatok emelkedő profittermelő képességében, ezért kedvező lehetőségeket látnak a szakértők a spanyol, olasz és francia részvénypiacokon. A 2014. május 12-től az Investor Trader ügyfelek számára is jegyezhető K&H fellendülő Európa alap ezt az ígéretes befektetési történetet kívánja kiaknázni, és a különösen kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező spanyol, olasz és francia cégek (pl. Danone, Louis Vuitton Moët Hennessy, Telefónica, Repsol, Eni) részvényeiből nyújt részesedést, 100% tőkevédelem mellett.

A gyógyszeripar évtizede

A jelenleg is hatalmas iparág mögött továbbra is óriási növekedési potenciál áll a fejlett és feltörekvő piacokon egyaránt. A fejlett országokban, elsősorban Európában, az elöregedés egyre jellemzőbb demográfiai trend, az átlagéletkor növekedésével párhuzamosan azonban a krónikus megbetegedések száma és az ezekhez kapcsolódó gyógyszerfogyasztás is nő. Az Egyesült Államokban kibontakozó egészségügyi reform is a gyógyszerpiac növekedését támogatja, hiszen a program elsőszámú célja, hogy az amerikai társadalom legszegényebb rétegeit megfizethető orvosi ellátáshoz és a gyógyszerekhez juttassa. A nagy feltörekvő gazdaságokban pedig a középosztály felemelkedése miatt van egyre fokozottabb igény az elérhető és megfizethető egészségügyi szolgáltatások iránt. A K&H többször termő 4 alap extra hozamát (ami az Investor Trader rendszereiben szintén elérhető) ezért olyan gyógyszeripari óriásvállalatok részvényei határozzák meg, mint például a Pfizer, a Bayer, a GlaxoSmithKline vagy a Johnson & Johnson.

Lépcsőzetes védelem az elért teljesítménynek

A hullámzó növekedésű részvénypiacokon a tőkevédelem mellett különösen érdekes lehet az alapokban található részvények futamidő alatt elért teljesítményének rendszeres időközönkénti rögzítése. Így kivédhető egy olyan piaci szituáció, amikor a futamidő végére bezuhannak a részvényárfolyamok, és ezzel elvész az addig elért hozam. A K&H hozamlépcső 2 alap (ami az Investor Trader rendszereiben szintén elérhető) negyedévente rögzíti, és ezzel védi az alapban található részvények eredményeit, így az a későbbiekben már nem csökkenhet a rögzített szint alá.