Az utóbbi két évben a legtöbb számlát, 19 300-at az OTP Banknál nyitották, és a legmagasabb összeg, 29,3 milliárd forint is ennél banknál gyűlt össze. Tavaly 14 100 új számlát nyitottak a pénzintézetnél és összesen 25,1 milliárd forintot helyeztek el a nyugdíj-előtakarékossági számlákon.
A számlákon elhelyezett megtakarítások legnagyobb része, csaknem 70 százaléka befektetési alap, de népszerűek az állampapírok, a jelzáloglevelek, valamint a részvények is. A bank ügyfelei körében keresettek a Prémium Válogatás Alapok.
A második legtöbb nyugdíjszámlát, 17 500-at az Erste Bank ügyfelei nyitották az elmúlt két esztendőben és összesen 22,0 milliárd forintot takarítottak meg rajtuk nyugdíjas korukra. A pénzintézet ügyfelei tavaly 12,5 ezer nyugdíjszámlát indítottak és azokon 17,0 milliárd forintot gyűjtöttek össze.A bank ügyfelei elsősorban a hosszabb távú befektetési alapokat választották. A garantált alapok és a részvényalapok mellett a tavaly bevezetett portfolióalapok is nagyon népszerűek, amihez az is hozzájárul, hogy ez a három alap volt először elérhető az Erste Megtakarítási Program keretében.
A tőkegarantált alap is népszerű
A K&H Banknál két év alatt 5000 nyugdíjszámlát nyitottak és a számlákon elhelyezett összeg 8,2 milliárd forintot. Tavaly 3600 új számlát nyitottak a pénzintézetnél és 7,6 milliárd forintot helyeztek el a számlákon.
Az UnicCredit Banknál két év alatt 3 ezer számlát nyitottak, és azokon 6,0 milliárd forintot helyeztek el. A pénzintézet ügyfelei tavaly ezer nyugdíjszámlát indítottak és azokon 3,7 milliárd forintot gyűjtöttek össze. A banknál vezetett nyugdíjszámlákon tartott befektetések több mint fele tőkegarantált alap.
A nyugdíjszámlák főbb adatai 2007. végén
Szolgáltató | Éves számlavezetési díj (forint) | Számlák száma (darab) | Befektetett összeg (milliárd forint) | ||||
2006. végén | 2007. végén | Változás 2007-ben | 2006. végén | 2007. végén | Változás 2007-ben | ||
OTP Bank | 0,11%, min. 2000 | 5200 | 19 300 | 14 100 | 4,2 | 29,3 | 25,1 |
Erste Bank | min. 2100 | 5000 | 17 500 | 12 500 | 5,0 | 22,0 | 17,0 |
K&H Bank | 2000 | 1400 | 5000 | 3 600 | 0,6 | 8,2 | 7,6 |
UniCredit Bank | 2000+0,1% | 2000 | 3000 | 1 000 | 2,3 | 6,0 | 3,7 |
Budapest Bank | díjmentes | 700 | 1500 | 800 | 0,3 | 3,0 | 2,7 |
CIB (IEB) | 2000 | 400 | 1100 | 700 | 0,1 | 1,0 | 0,9 |
MKB Bank* | 2000 | 2000 | 5500 | 3500 | 0,8 | 0,8 | 0,0 |
KBC Equitas* | 2000+0,1% | 300 | 500 | 200 | 0,2 | 0,2 | 0,0 |
Összesen: | 17 000 | 53 400 | 36 400 | 13,5 | 70,5 | 57,0 |
*a KBC Equitas összes és az MKB Banknál a befektetett összegre vonatkozó adatai a 2006. végi állapotot tükröznek
Forrás: pénzintézetek; a közölt adatok tájékoztató jellegűek
A Budapest Bank csak 2006. december óta kínál nyugdíjszámlát. A pénzintézetnél így alig több, mint egy esztendő alatt 1500 számlát nyitottak és azokon 3,0 milliárd forintot gyűjtöttek össze. Ebből tavaly 800 új számlát nyitottak a banknál és 2,7 milliárd forintot helyeztek el a nyugdíjszámlákon. Ez pénzintézet kínálja ügyfeleinek a legolcsóbban ezt a szolgáltatást, a számlavezetés ugyanis díjmentes a banknál.
A január óta a CIB Bankkal egyesült Inter-Európa Bank az elsők között kezdte kínálni a nyugdíjszámlát. Két év alatt 1100 számlát nyitottak a pénzintézetnél, amelyeken 1 milliárd forint gyűlt össze. Tavaly 700 új számlán 900 millió forintot helyeztek el a bank ügyfelei.
Az MKB Banknál már 2006-ban mintegy 2000 nyugdíj-előtakarékossági számlát nyitottak, melyeken 800 millió forint gyűlt össze. Az elhelyezett összegek jellemzően 330 ezer 500 ezer forint közöttiek voltak, de a számlákra 2007-ben helyezett megtakarítások teljes nagyságáról a bank még nem számolt be.