Újabb garantált alapokat indított az OTP

Két újabb garantált alapot bocsát ki az OTP Bank Rt. alapkezelője. Az OTP Linea és az OTP Quality Plusz éves szinten minimálisan 1,64 százalékos hozamot garantál.

Az OTP Bank Rt. két új, hároméves futamidejű, zártvégű garantált alap jegyzését kezdi meg február 27-én - jelentette be Szalai Sándor, az OTP Alapkezelő Rt. vezérigazgatója csütörtöki sajtótájékoztatóján.

A zárt végű, hároméves konstrukciókra 5 százalék minimális hozamot fizet a bank, ami éves szinten 1,64 százalékos hozamnak felel meg. Az alap a befektetett tőke és a biztosított hozam szempontjából kockázatmentes befektetésnek minősül, kedvező esetben azonban jelentős többlethozamot eredményezhet.

Az OTP Linea tényleges hozama függ attól, hogy a "konzervatív", a "kiegyensúlyozott", illetve a "dinamikus" portfolió teljesítménye jobb-e, mivel a befektetők a legjobb eredményt elérő hozamából részesednek. A portfoliókat a kockázatosság és az elérhető hozam alapján állították össze, kötvényjellegű, valamint részvény- és árupiaci befektetésekből: az OTP Optima, és az OTP Quality Alapokból, a Nikkei 225, a DJ EuroStoxx 50, valamaint a Goldman Sachs Commodity Index-ből.

Az OTP Qualitiy Plus hozama a hasonló nevű, nyílt végű részvényalap áralakulásának függvénye. Ez az első olyan garantált alap, amelynek hozama nem részvényindexektől vagy áraktól, hanem egy másik alaptól függ. A vezérigazgató jó eredménynek tartaná, ha az OTP Linea és az OTP Quality Plusz alapba 2-3 milliárd forint gyűlne össze egyenként.

Szalai Sándor elmondta, hogy az alapkezelő eddig három garantált alapot bocsátott ki. Tavaly, a piacon 35 garantált alap indult, ebből az OTP kettőt indított és a jegyzés alatt összegyűjtött 9 milliárd forinttal több mint 10 százalékos piaci részesedésre tett szert.