Jó hozammal rukkolt elő az Évgyűrűk

Az Évgyűrűk Magánnyugdíjpénztár 2005-ben 12,93 százalékos bruttó hozamot ért el, a vagyonkezelői díj nélkül számított nettó hozama 12,44 százalék volt. A pénztár vagyona tavaly 35 százalékkal 46,3 milliárd forintra nőtt.

A tavaly év végén 46,3 milliárd forintos vagyont kezelő és több mint 108 ezer tagot számláló magánnyugdíjpénztár az elmúlt öt évben az infláció felett 3,85 százalékos, az indulása óta eltelt nyolc év alatt pedig több mint 2,7 százalékos reálhozamot ért el - jelentette be Fórizs Sándor, az Évgyűrűk Magánnyugdíjpénztár igazgatótanácsának elnöke keddi sajtótájékoztatóján Budapesten. (Az idén a nyugdíjpénztárak a könnyebb összehasonlíthatóság kedvéért hosszú távú átlagos hozamokat kötelesek közzé tenni.)

Az Évgyűrűk vagyona több mint 35 százalékkal nőtt tavaly, a pénztár így 5 százalékos piaci részesedést mondhat magáénak, s ezzel a hatodik helyen áll a pénztárak rangsorában. A díjterhelési mutató 2005-ben 1,8 százalékos volt a 2004-es 2,1 százalék helyett, míg a piaci átlag 2004-ben 2,4 százalék volt. A díjterhelés csökkenésére egyébként az elkövetkező években is számítani lehet, az Évgyűrűk például 2007-re 1,5 mutatóval számol, ami már nem sokkal magasabb a nemzetközi szinten is elfogadott 1,3 százaléknál.

A részvények arányát 20 százalékra akarják 2006-ban növelni

A pénztár 46,3 milliárd forintos portfóliójának megoszlása a következőképpen alakult 2005-ben; állampapírok 78,3 százalék részvények 16,4 százalék, jelzáloglevél 9,1 százalék, valamint ingatlan 0,7 százalék. A 2006-os esztendő folyamán a pénztár tovább kívánja növelni az alternatív befektetések súlyát, egyrészt közvetlen ingatlanbefektetések megvalósításával (telket már vásároltak is), másrészt a portfóliójában lévő részvények arányának emelésével (a teljes vagyon 20 százalékára).

Az elmúlt év végére a magyarországi nyugdíjpénztári megtakarítások összesített állománya megközelítette az 1700 milliárd forintot könyv szerinti értéken, amely így már a második helyen szerepel a lakossági megtakarítások sorában. Tavaly év végére Magyarországon az egy főre jutó magán-nyugdíjpénztári megtakarítás nagysága meghaladta a négyszázezer forintot, amely mintegy 30 százalékos éves növekedést jelent. Fórizs Sándor szerint 2010 végére az egy főre jutó átlagos nyugdíjpénztári megtakarítás értéke várhatóan eléri az egymillió forintot, s ezzel a nyugdíjpénztárak összesített vagyona a GDP 11 százalékra rúg majd, szemben a jelenlegi 5 százalékos arányról. Ez azonban még egyáltalán nem sok, hiszen például Hollandiában már a GDP 100 százalékánál is nagyobb a nyugdíjpénztárak összesített vagyona.