Egy hét maradt a számlák befagyasztásáig

Vágólapra másolva!
Akik jövő hét csütörtökig nem adják meg hiánytanul - a törvényben előírt - adataikat a számlavezető bankjuknál, könnyen azzal szembesülhetnek, hogy számlájukat befagyasztották, így nem tudnak pénzt felvenni, illetve bankkártyával fizetni. Több bank úgy próbálja megkönnyíteni az ügyintézést, hogy bármelyik fiókjába be lehet menni adatot egyeztetni, nem csak abba, ahol a számlát megnyitották.
Vágólapra másolva!
Átmenetileg befagynak az azonosítatlan bankszámlák/uzletinegyed/hirek/hazaihirek/20040319atmenetileg.html

Mintegy 100-150 ezer ember nem adta még meg a hiányzó adatait a bankszámlája nyilvántartásához, így az ő számláikat elvileg április elsejétől zárolják a bankok, hogy betartsák a pénzmosás megelőzése érdekében szigorított törvényt. Ez a gyakorlatban azt fogja jelenti, hogy az ügyfél számlájára érkező összegeket változatlanul jóváírják a pénzintézetek, de az azonosítási kötelezettség teljesítéséig a jóváírt összegek nem fizethetők ki, azaz az adathiányos ügyfél bankkártyával sem tud fizetni és készpénzt sem tud bankkártyáról felvenni, illetve oda befizetni. A jogszabály eredetileg 2003 végéig adott időt a bankoknak arra, hogy ügyfeleikkel személyesen egyeztessék adataikat, ám a rengeteg késlekedő ügyfél miatt végül április elsejére módosították a határidőt.

Minimum hat azonosító

Iuris.huhttp://www.iuris.huJogszabály-adatbázis az [origo]-n

Az új rendelkezés értelmében a pénzintézeteknek hat azonosító adatot kell nyilvántartaniuk az ügyfeleikről: családi és utónév (születési név), amennyiben van, házassági név, lakcím, születési hely, idő, állampolgárság, anyja születési neve, az azonosító okmány típusa és száma (személyi igazolvány vagy útlevél, mindegyik mellett lakcímet igazoló hatósági igazolvány). Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén az azonosító adatok köre a következő: név, rövidített név, székhely (külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelep), főtevékenység, azonosító okirat száma, képviseletére jogosultak neve és beosztása, a kézbesítési megbízott azonosítására alkalmas adatok.

Az adatok egyeztetését némileg megnehezíti, hogy a legtöbb pénzintézetnek csak abban a fiókjában lehet megadni a hiányzó adatokat, ahol a számlát eredetileg nyitották. Ennek elsősorban adminisztrációs okai vannak, azonban a két legnagyobb lakossági bank - az OTP és a K&H - megoldotta, hogy bármelyik fiókját fel lehet keresni adatpótlás céljából.

Jelenleg országosan mintegy 40 ezer OTP-s számlatulajdonosnál nem történt meg az adatkiegészítés, így a következő napokban ennyi ügyfelet keresnek majd meg a bank munkatársai, hogy április 1-jét követően is zavartalan legyen az kiszolgálás. Az OTP 431 bankfiókjának bármelyikében egyeztethetnek adatokat a magánszemélyek, azonban a vállalkozói ügyfelek az adategyeztetést csak a számlavezető bankfiókban tehetik meg - áll az OTP [origo]-hoz eljutatott közleményében. Andok Ágnes, a K&H Bank sajtóosztályának munkatársa arról számolt be, hogy ügyfeleik döntő többsége már eleget tett az adatszolgáltatásnak, ám akik még teljesítették a hiánypótlást, bármelyik bankfiókjukban megtehetik.

Az [origo] által megkeresett bankok szerint jelenleg fennakadás nélkül zajlik az egyeztetés a fiókokban, ám félő, hogy a határidő lejárta után egyszerre "rohamozza" meg a bankokat az a több tízezer ügyfél, akik még nem teljesítették az adatpótlást.

Megbénulhat a nemzetközi pénzforgalom

Bankszakemberek a szigorított - pénzmosás elleni - törvény további rendelkezéseinek veszélyeire is felhívják a figyelmet: többek szerint április elsejétől megbénulhat a nemzetközi pénzforgalom a hazai pénzintézetekben, ugyanis a jelenlegi törvény alapján teljesíthetetlen a nemzetközi átutalások jóváhagyása. Április elseje után egy hazai bank csak olyan külföldi utalást írhat jóvá magyar bankszámlán, amelynél a külföldi banktól megkapja az átutaló három személyes adatát, az amerikai és az uniós bankok ugyanakkor banktitokra hivatkozva nem adják át ezeket az adatokat.

A pénzmosás gyanúját az ügyvédnek is jelentenie kell/uzletinegyed/vallalkozas/20030226apenzmosas.html